Alig több mint egy hét van hátra az adóbevallás leadásának határidejéig 2025-ben, és az egészségpénztári és nyugdíjpénztári tagok számára ez az időszak különösen fontos. Gergely Péter, a BiztosDöntés.hu pénzügyi szakértője szerint évente több milliárd forintnyi adóvisszatérítést hagynak veszni a tagok, amely összeg elegendő lenne akár több ezer magánorvosi vizitre vagy magánkórházi szülésre.
Hogyan működik az adóvisszatérítés?
Az egészségpénztári és nyugdíjpénztári tagok a befizetett összegek 20 százalékát, évente legfeljebb 150 ezer forintot igényelhetnek vissza adójukból. Azonban sokan nem élnek ezzel a lehetőséggel, mert nem nyilatkoznak a megfelelő pénztárnál.
Gergely Péter kiemeli: ha valakinek több pénztári számlája van – például egészségpénztár és nyugdíjpénztár is – akkor külön kell nyilatkoznia arról, hogy hova kéri a visszatérítést. A NAV ugyanis nem tudja automatikusan megosztani az összeget a számlák között.
„Ha az előző évben már nyilatkoztunk arról, hogy melyik pénztárba kérjük az adóvisszatérítést, akkor most is oda fogjuk kapni. Ha viszont változtatni szeretnénk, ismét nyilatkozni kell” – magyarázza Gergely Péter.
Mennyi pénzt hagynak veszni a tagok?
Az egészségpénztári tagok legutóbbi adatok szerint 32 milliárd forintnyi adót igényeltek vissza számláikra, azonban további 5 milliárd forintot hagytak az államnál. Ez az összeg elegendő lenne körülbelül 3 330 magánkórházi szülés vagy 167 ezer magánorvosi vizit finanszírozására.
A Központi Statisztikai Hivatal (KSH) adatai szerint 2022-ben a magyar lakosság 1 072,8 milliárd forintot költött egészségügyi kiadásokra saját zsebből, és azóta az árak tovább emelkedtek. Mindez azt mutatja, hogy bár az egészségpénztári tagok száma növekszik – jelenleg már 1,1 millióan használják a pénztárak szolgáltatásait –, sokan még mindig nem használják ki az adóvisszatérítés nyújtotta előnyöket.
Hogyan lehet maximálni a visszatérítést?
Az egészségpénztári számla különösen kedvező, ha a tagok rendszeresen fizetnek be rá. Például:
-
Ha havonta 25 ezer forintot fizetünk be, akkor 60 ezer forintot igényelhetünk vissza az adóból, amely két magánorvosi vizit árát fedezheti.
-
A maximális 150 ezer forintos visszatérítéssel pedig akár öt magánorvosi vizsgálat is finanszírozható.
Az egészségpénztári tagok az adóvisszatérítéssel hosszú távon is megőrizhetik egészségügyi kiadásaik vásárlóerejét.
Mi történik, ha elmulasztjuk a határidőt?
Ha valaki idén nem igényli vissza az adót, az összeg nem feltétlenül vész el. Önellenőrzés keretében a következő öt évben még kérhető a visszatérítés. Ez azt jelenti, hogy az idei évre vonatkozó összeget 2030 végéig lehet visszaigényelni.
